一、本次重大管理交易概述及交易標的情況

徐州東方華泰國際貿易有限公司申請授信5000萬元，其中3500萬元辦理財政資金轉貸，對應歸還在我行2024年11月15日到期貸款，利率執行4.35%；1500萬元為貿易融資額度，用于購買木材、板材等；其中流貸授信額度2000萬元由邳州市奧春食品有限公司、徐州東方房地產集團有限公司、李威嚴、劉磊、劉國民、于權永、蔣寶華、楊丙俠提供連帶責任保證擔保；流貸授信額度1500萬元由徐州德信家具有限公司、徐州東方房地產集團有限公司、李威嚴、劉磊、劉國民、蔣保安、蔣寶華提供連帶責任保證擔保；貿易融資授信額度1500萬元由邳州市奧春食品有限公司、徐州東方房地產集團有限公司、李威嚴、劉磊、劉國民、于權永、蔣寶華、楊丙俠提供連帶責任保證擔保。貸款金額較上期無變化，貸款擔保較上期發生變化。具體變化為：3500萬元流貸授信額度原擔保人為邳州市奧春食品有限公司、徐州東方房地產集團有限公司、李威嚴、劉磊、劉國民、于權永、蔣寶華、楊丙俠提供連帶責任保證擔保；現將3500萬元流貸額度中2000萬元維持原擔保條件不變，另1500萬元擔保條件變更為由徐州德信家具有限公司、徐州東方房地產集團有限公司、李威嚴、劉磊、劉國民、蔣保安、蔣寶華提供連帶責任保證擔保。 ?

二、本次重大關聯交易對手情況

徐州東方華泰國際貿易有限公司注冊地址位于邳州市運河鎮向陽村一組（使用東方集團老辦公大樓二樓及三樓），成立于2013年7月5日，法定代表人李威嚴，為該公司員工，實際控制人為劉國民，注冊資本及實收資本均為3000萬元人民幣，公司類型為有限責任公司，其中李威嚴占股95%，秦飛武占股為5%（2024年1月30日股東劉偉退出，新進秦飛武，為東方集團職工），該公司原法定代表人為劉磊（2021年5月19日法人代表由劉磊變更為李威嚴，原股東劉磊及劉順群股份轉移至李威嚴，實際控制人仍為劉國民），為借款企業實際控制人劉國民之子。

借款企業經營范圍為：自營和代理各類商品及技術的進出口業務（國家限定經營或禁止進出口的商品和技術除外）。（依法須經批準的項目，經相關部門批準后方可開展經營活動）。公司統一社會信用代碼為：913203820727274791，企業在江蘇銀行股份有限公司邳州支行開立基本賬戶，賬號為60310188000128191。對外貿易經營者備案登記表編號04123027。公司證照齊全，經營管理規范，經營合法有效。

企業隸屬東方集團在我行總授信30300萬元，分別為徐州東方華泰國際貿易有限公司授信5000萬元、邳州市東方港口有限公司授信9300萬元、邳州市東盛煤炭有限公司授信2800萬元、邳州市東方航運有限公司授信3000萬元、邳州市黃金海岸大酒店授信2000萬元、徐州東方房地產集團有限公司授信4900萬元、江蘇永誠建設集團有限公司授信2300萬元、江蘇美聯碧林農業發展有限公司授信1000萬元。本次業務為存量業務，貸款金額較上期無變化。
????該企業實際控制人劉國民為我行董事，該企業為關聯方，本次申請授信5000萬元，按照《中華人民共和國商業銀行法》、《銀行保險機構關聯交易管理辦法》及我行關聯交易管理辦法要求，該筆業務涉及重大關聯交易。

三、定價政策

（一）我行同類貸款利息執行情況

存量民營保證類流動資金貸款中，徐州正昌飼料有限公司貸款年利率執行3.4%，邳州市江山木業有限公司貸款年利率執行4.05%，徐州盛和木業有限公司貸款年利率執行4.05%。徐州東方華泰國際貿易有限公司在我行3500萬元流貸業務執行年利率4.35%未明顯優于其他企業客戶。

徐州海天石化有限公司在我行開展貿易融資項下人民幣業務執行年利率不低于其流貸同期年利率，美元類業務執行利率為不低于境內外幣同業拆借同期利率。徐州東方華泰國際貿易有限公司1500萬元執行標準參考海天石化在我行利率執行標準，執行條件未明顯優于其他開展貿易融資業務客戶。

（二）利率調整方案

東方集團在我行整體授信30300萬元，與我行合作多年，客戶忠誠度及貢獻度較高，其中徐州東方華泰國際貿易有限公司在我行總授信為5000萬元，其中3500萬元流動資金貸款原協商年利率為4.35%，目前LPR較上期授信時點下降35個BP，本次3500萬元貸款到期申請將該筆貸款利率仍執行原協商年利率4.35%，1500萬元貿易融資額度項下開展人民幣業務時年利率不低于同期企業在我行流貸利率，開展美元業務時不低于境內外幣同業拆借同期利率。

四、關聯交易金額及相應比例

本次關聯交易金額5000萬元，占本機構上季末資本凈額1.38%；集團關聯交易金額合計30300萬元，占本機構上季末資本凈額8.36%。

五、審議意見情況

2024年11月05日經風險管理與關聯交易控制委員會審議，表決通過。

2024年11月13日經董事會決議，表決通過。

六、獨立董事發表意見情況

（一）獨立董事秦康美認為：

（1）該申請符合國家產業政策，該企業長期從事自營和代理各類木材及相關技術的進出口業務，企業經營時間長，經營穩定，合規性沒有問題。

（2）該申請公允性不存在問題。本次5000萬元授信申請利率情況如下：3500萬元貸款原協商年利率為4.35%，目前我行存量民營保證類流動資金貸款利率不高于4.05%，而本筆貸款利率高于同類貸款利率。1500萬元貿易融資額度項下開展人民幣業務時年利率不低于同期企業在我行流貸利率，開展美元業務時不低于境內外幣同業拆借同期利率，該筆貸款利率也不優于同類企業。因此，本次授信利率公允性不存在問題。

（3）該申請程序符合我行正常流程，程序合規。該筆貸款已經按照我行內部授權流程進行了調查、審查、審批，公司業務事業部客戶經理石龍飛、田興龍雙人調查、授信評審部龔晗進行了審查、貸款審批委員會、資產負債管理委員會已經審議通過。流程符合我行正常規定，審批流程合規。

綜上所述，該申請合法，合規，公正，同意該申請。

（二）獨立董事馬珩認為：

（1）該申請符合合規性要求。該企業從事自營和代理各類商品及技術的進出口業務（國家限定經營或禁止進出口的商品和技術除外），企業經營管理規范，經營合法有效。

（2）該申請符合公允性要求。徐州東方華泰國際貿易有限公司在我行3500萬元流貸業務執行年利率4.35%，未明顯優于其他企業客戶。徐州東方華泰國際貿易有限公司1500萬元執行標準參考海天石化在我行利率執行標準，執行條件未明顯優于其他開展貿易融資業務客戶。符合公允性要求。

（3）該申請審批流程合規。該筆貸款已經按照我行內部授權流程進行了調查、審查、審批，公司業務事業部客戶經理石龍飛、田興龍雙人調查、授信評審部龔晗進行了審查、貸款審批委員會、資產負債管理委員會已經審議通過。

綜上所述，同意該申請。

????????????????????????????????????邳州農商銀行

??????????????????????????????????2024年11月14日