關于邳州市東盛煤炭有限公司重大關聯交易信息披露

一、本次重大管理交易概述及交易標的情況

邳州市東盛煤炭有限公司申請辦理轉續貸2000萬元，用于辦理轉續貸，于2024年4月5日到期；由徐州東方房地產集團有限公司、邳州市東方航運有限公司、徐州市雅竹秀家具有限公司、邳州市東方港口有限公司、薦輝、丁劉喜、劉國民、王宜嶺、蔣寶華提供連帶責任保證擔保；該筆貸款年利率執行原協商利率4.35%。  

二、本次重大關聯交易對手情況

邳州市東盛煤炭有限公司位于邳州市沿河路90號，成立于2002年1月16日，法定代表人丁劉喜，實際控制人為劉國民，注冊資本及實收資本均為1600萬元人民幣（其中徐州東方房地產集團有限公司持股81.25%、丁劉喜持股18.75%），企業類型為有限責任公司（自然人投資或控股），經營期限為2002年1月16日至******。經營范圍：煤炭購銷、石膏、鋼材、建筑材料購銷。（依法須經批準的項目，經相關部門批準后方可開展經營活動）。統一社會信用代碼913203827344284014，在江蘇邳州農村商業銀行永興支行開立基本存款賬戶，賬號為3203824601201000040212。

企業隸屬東方集團在我行總授信30300萬元，分別為徐州東方華泰國際貿易有限公司授信5000萬元、邳州市東方港口有限公司授信9300萬元、邳州市東盛煤炭有限公司授信2800萬元、邳州市東方航運有限公司授信3000萬元、邳州市黃金海岸大酒店授信3000萬元、徐州東方房地產集團有限公司授信4900萬元、江蘇永誠建設集團有限公司授信2300萬元。

該企業實際控制人劉國民為我行董事，按照《中華人民共和國商業銀行法》、《銀行保險機構關聯交易管理辦法》及我行關聯交易管理辦法要求，該筆業務涉及重大關聯交易。

三、定價政策

本次重大關聯交易定價根據原協商利率要求在LPR基礎上加35個基點以及《邳農商行發（2019）197號文》，為加強關聯交易定價管理，經與企業協商，該筆貸款年利率執行4.35%，利率執行較上期持平。

四、關聯交易金額及相應比例

本次關聯交易金額2000萬元，占本機構上季末資本凈額0.63%；集團關聯交易金額合計30300萬元，占本機構上季末資本凈額9.51%。

五、審議意見情況

2023年4月20日經風險管理與關聯交易控制委員會審議，表決通過。

2023年4月28日經董事會決議，表決通過。

六、獨立董事發表意見情況

（一）獨立董事陳耐喜發表意見：

該公司貸款涉及關聯交易，審批流程符合相關規定、貸款利率水平也符合相關管理要求，同意。

（二）獨立董事秦康美發表意見：

1．該申請符合國家產業政策，合規性沒有問題。該企業從事煤炭購銷、石膏、鋼材、建筑材料購銷。屬于為實體產業從事服務的服務業，符合國家要求金融支持實體經濟發展金融政策。

2．該申請公允性不存在問題。該筆貸款利率與老貸款利率沒有變化，公允性不存在問題。

3．該申請程序符合我行正常流程，程序合規。該筆貸款已經按照我行內部授權流程進行了調查、審查、審批，公司業務部客戶經理石龍飛、王兵雙人調查、授信評審部李國權進行了審查、貸款審批委員會已經審議通過。流程符合我行正常規定，審批流程合規。

綜上所述，該申請合法，合規，公正，同意該申請。

（三）獨立董事馬珩發表意見：

1．該申請程序符合我行正常流程，審批流程合規。

2．該申請符合公允性。該筆貸款執行利率較上期無變化，擔保條件較上期無重大變化。符合公允性要求。

3．該申請符合國家對金融支持實體經濟發展的政策要求。

綜上所述，該申請合法，合規，公正，同意該申請。我行應加強貸后管理，關注資金流向，關注企業的經營狀況及或有負債的變化情況,發現風險及時處置。

                                    邳州農商銀行

                                  2023年5月19日